2017年9月27日,李某(另案处理)成立福建众益农业科技有限公司。同年10月16日,在犯罪嫌疑人王某等人的帮助下,李某设立福建众益农业科技有限公司湘潭分公司,并担任分公司法定代表人和实际控制人,王某则担任分公司总经理,并按照李某的安排开展集资业务。其间,王某还以分公司名义在湘潭市岳塘区河东大道、建设南路莲城步行街等地设立茶酒行,亲自担任店长,向客户进行虚假投资宣传。

　　从2018年7月26日起,有被害人到福建众益湘潭分公司办公点领取利息时,发现该公司已经人去楼空,遂向公安机关报案。同年9月17日,湘潭市公安局岳塘分局立案侦查,但涉案人员在被害人报案之前都已逃离。因涉案人员使用的是假名字,公安机关只能通过工商登记和借款合同锁定李某一人,遂对其进行网上追逃。 2019年2月19日,李某被警方抓获,接着又将王某抓获归案。今年3月24日,湘潭市岳塘区检察院对王某以涉嫌集资诈骗罪依法提起公诉。
近年来,
　　由于社会公众对个人资产保值增值需求旺盛,集资诈骗犯罪也愈发猖獗,花样层出不穷。因此,在投资理财时要强化风险意识,认真甄别投资信息,谨慎作出投资决定,切莫被“高额回报”诱饵所欺骗。

　　01
　　什么是非法集资？
　　非法集资是一种犯罪活动，是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。

　　02
　　常见非法集资诈骗形式
　　1、非法发行有价证券、会员卡或债务凭证等形式吸收资金；

　　2、对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行高息集资；

　　3、以签订商品经销等经济合同的形式进行非法集资；

　　4、以发行或变相发行彩票的形式集资；

　　5、利用“电子黄金投资”形式进行非法集资；

　　6、利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资；

　　7、利用果园或庄园开发的形式进行非法集资；

　　8、利用传销或秘密串联的形式非法集资；

　　03
　　非法集资诈骗常见套路
　　第一步：画饼

　　非法集资人会编织一个或多个看起来“高大上”的项目。以“新技术”、“新政策”、“区块链”、“虚拟货币”等为幌子，描绘一幅预期报酬丰厚的蓝图，让人产生“不容错过”、“机不可失”的错觉。

　　第二步：造势

　　利用一切资源把声势做大。非法集资人通常会举办各种造势活动，比如新闻发布会、产品推介会、知识讲座等；组织集体旅游、考察等，赠送米面油、话费等小礼品；大量展示各种或真或假的“技术认证”、“获奖证书”。

　　第三步：吸金

　　想方设法套取你口袋里的钱。非法集资人通过返点、分红，给参与人初尝“甜头”，使其相信把钱放在他那儿不仅有可观的收入，而且比放在自己口袋里还安全，参与人不仅将自己的钱倾囊而出，还动员亲友加入，集资金额越滚越大。

　　第四部：跑路

　　非法集资人往往会在“吸金”一段时间后跑路，或者因为原本就是“庞氏骗局”人去楼空，或者因为经营不善致使资金链断裂。

　　04
　　如何识别、防范非法集资诈骗
　　做好“三看三查一问”

　　1、看投资回报。明显偏高的投资回报很可能就是投资陷阱。

　　2、看资金去向。投资者要了解自身的钱投出去到底干了什么。

　　3、看是否阳光操作。不签订正规合同，也不开具凭据，不敢在市面上公开出售，而在地下操作的项目，就得注意了！

　　4、查工商登记。通过企业信用信息公示系统查询工商登记资料，如果主体身份不合法、不真实，则是欺诈。

　　5、查企业资质。通过政府主管部门网站，查询相关企业是否具备发行公司股票、债券的主体资格。

　　6、查媒体报道。通过媒体和互联网资源，搜索查询相关企业违法犯罪记录，防止不法分子异地重犯。

　　7、问专业人士。对亲朋好友低风险、高回报的投资建议，要多与懂行的朋友和专业人士商量，审慎决策。

来源│湘潭检察